犯罪团伙整合资源 盗刷银行卡近百万元
发布人：重庆律师吧 发布时间：2017-08-30 23:11:18
从盗取银行卡信息，到复制银行卡，再到提供POS机盗刷，犯罪团伙将这些资源整合到一起，疯狂盗刷消费者的银行卡。8月30日，重庆律师吧刑事律师从重庆市南岸区警方获悉,该局打掉一利用POS机诈骗团伙，短短两个多月，盗刷近百万元，受害人达30余人。
银行卡内现金无故消失
今年6月17日，重庆市公安局南岸分局刑侦支队接到辖区群众报警，称自己系银行卡POS机的代理销售商，最近发现他们销售的POS机有异常使用的现象，怀疑有人利用POS机进行违法犯罪活动。
接警后，刑侦支队立即明确专人进行研判，通过对目标POS机近期的刷卡情况梳理分析，发现该POS机近3个月有较大数额的交易。
但当民警询问持卡人消费情况时，持卡人却称没有进行刷卡消费，近期银行卡内的现金有无故消失的现象。山西市民张先生向民警介绍说，他曾在一小超市刷过一次信用卡，过了几个月，就陆续收到银行的手机短信，有人分三次刷走他卡里1.6万元，事后他赶紧报警。
接警后，刑侦支队立即明确专人进行研判，通过对目标POS机近期的刷卡情况梳理分析，发现该POS机近3个月有较大数额的交易。
但当民警询问持卡人消费情况时，持卡人却称没有进行刷卡消费，近期银行卡内的现金有无故消失的现象。山西市民张先生向民警介绍说，他曾在一小超市刷过一次信用卡，过了几个月，就陆续收到银行的手机短信，有人分三次刷走他卡里1.6万元，事后他赶紧报警。
6人盗窃团伙被一网打尽
通过对这一初步调查情况的判断，侦查人员基本明确的确有人利用报警人所售POS机盗刷银行卡套取现金。随后，案侦民警进一步开展侦查工作，迅速明确了嫌疑男子刘某的身份。
刘某今年31岁，重庆长寿人，案侦民警对刘某的日常活动及关系人进行全面、深入的梳理，逐步将侦查范围扩大。通过对刘某联系密切人员进行关联拓展，警方锁定了余某、章某、胡某、吴某、陈某（女）等另外5名犯罪嫌疑人。
但该团伙反侦查意识较强，跨省变换落脚地点、分散作案，给案侦及抓捕工作带来一定难度。今年7月底，通过侦查发现，6名嫌疑人落脚江西南昌，准备再次作案。
办案民警火速赶往南昌展开抓捕行动。他们冒着近40度高温连续作战，有的民警由于长时间在户外开展侦查工作，造成皮肤晒伤中暑，甚至有的民警生病输液，但还是坚守在蹲守一线。通过辛苦工作，最终将6人悉数抓获，该团伙覆灭。
刘某今年31岁，重庆长寿人，案侦民警对刘某的日常活动及关系人进行全面、深入的梳理，逐步将侦查范围扩大。通过对刘某联系密切人员进行关联拓展，警方锁定了余某、章某、胡某、吴某、陈某（女）等另外5名犯罪嫌疑人。
但该团伙反侦查意识较强，跨省变换落脚地点、分散作案，给案侦及抓捕工作带来一定难度。今年7月底，通过侦查发现，6名嫌疑人落脚江西南昌，准备再次作案。
办案民警火速赶往南昌展开抓捕行动。他们冒着近40度高温连续作战，有的民警由于长时间在户外开展侦查工作，造成皮肤晒伤中暑，甚至有的民警生病输液，但还是坚守在蹲守一线。通过辛苦工作，最终将6人悉数抓获，该团伙覆灭。
成员分工合作盗刷近百万元
经审讯，该团伙以刘某为主犯，将其余5人整合到一起，其中胡某利用他人正规工商营业执照，通过pos机代理公司申办了9台POS机；陈某是个贷款中介，盗用贷款申请者的银行卡信息，绑定在POS机上；章某则提供受害者的银行卡信息和密码；而吴某则专门复制受害者的银行卡。
复制的卡在申办的9台POS机上盗刷后，受害者卡里的钱就转到POS机绑定的银行卡里，犯罪团伙迅速将钱再次转走，余某专门负责去柜员机上取钱。从今年4月份开始，在短短两个月内，该犯罪团伙就套取现金近百万元，受害人达30余人，来自全国各地。
复制的卡在申办的9台POS机上盗刷后，受害者卡里的钱就转到POS机绑定的银行卡里，犯罪团伙迅速将钱再次转走，余某专门负责去柜员机上取钱。从今年4月份开始，在短短两个月内，该犯罪团伙就套取现金近百万元，受害人达30余人，来自全国各地。
租辆车边开边作案
办案民警郭兰平介绍说，这个犯罪团伙作案非常隐蔽，刚开始在宾馆里开个钟点房进行疯狂盗刷，后来则干脆租一辆车，边开车边盗刷。
“在南昌抓捕时，几名嫌疑人开着越野车来到一工地，在几个沙堆中间停下实施作案，民警从车内搜出用于作案的读卡器、笔记本电脑、POS机，以及写有91张银行卡卡号和密码的纸片。”郭兰平介绍道。
重庆刑事律师提醒：到正规商场超市刷卡消费
办案民警郭兰平介绍说，受害者大多是到一些不正规的商家或小超市刷卡消费时，导致银行卡信息和密码泄漏，团伙成员章某通过非法渠道获取这些信息。
重庆律师吧刑事律师提醒广大市民：一定要关注银行卡特别是银行卡的使用安全，做到经常定期更换密码，不到路边小店刷卡，应到正规商场超市刷卡消费，不让银行卡离开自己的视线，如遇被盗刷情况，请立即向银行求助，并拨打110报警。
重庆律师吧刑事律师提醒广大市民：一定要关注银行卡特别是银行卡的使用安全，做到经常定期更换密码，不到路边小店刷卡，应到正规商场超市刷卡消费，不让银行卡离开自己的视线，如遇被盗刷情况，请立即向银行求助，并拨打110报警。