冒充银联工作人员实施诈骗 这个团伙栽水了
发布人：重庆律师吧 发布时间：2017-07-12 20:03:12
“银联工作人员”打来电话，称只要申请POS机，缴纳一定押金，就能办理额度为5~20万的信用卡。当你缴纳几千元押金后，“银联工作人员”就消失了。重庆律师吧从九龙坡区公安分局获悉，九龙派出所破获了一起冒充银联工作人员实施通讯诈骗系列团伙案，查获25名涉案人员，其中20人被依法移诉或起诉。
案例：银联工作人员找你办信用卡
据九龙坡警方介绍，2016年5月，九龙坡区九龙镇的个体商户吴女士（化名）接到一个自称是银联商务中心工作人员的电话，可以免费为她办理一台POS机，同时为她办理一张5至20万的信用卡。
双方交流后，吴女士动心，通过微信缴纳了3000元，提供了自己的身份证复印件后，收到了“免费”的POS机，但迟迟没有等到额度20万的信用卡。对方多次推诿后，电话再也无法拨通。意识到被骗后，她立即向九龙派出所报了案。
经过摸排，民警初步判断成都市“蓉城金满仓”公司存在嫌疑。在摸清嫌疑人的行动轨迹后，待时机成熟，民警破门而入，发现数名着装统一的年轻人正在卖力地向客户推销POS机和信用卡，墙上还张贴有业务员的绩效表，每名业务员一个月收入一两万。
双方交流后，吴女士动心，通过微信缴纳了3000元，提供了自己的身份证复印件后，收到了“免费”的POS机，但迟迟没有等到额度20万的信用卡。对方多次推诿后，电话再也无法拨通。意识到被骗后，她立即向九龙派出所报了案。
经过摸排，民警初步判断成都市“蓉城金满仓”公司存在嫌疑。在摸清嫌疑人的行动轨迹后，待时机成熟，民警破门而入，发现数名着装统一的年轻人正在卖力地向客户推销POS机和信用卡，墙上还张贴有业务员的绩效表，每名业务员一个月收入一两万。
在现场，民警成功挡获以冷某某（男，31岁）、彭某某（女，27岁）为首的涉案人员共20名，查获一批涉案电脑、电话、话术单、仿制公章、POS机等涉案物品。据了解，他们所拨打的电话，是冷某在一位前银行员工和网上非法购买的，有上万条来自全国各地的电话号码。
经调查，已有600余人被骗，涉及全国十余个省市，被骗金额高达200多万元。
经调查，已有600余人被骗，涉及全国十余个省市，被骗金额高达200多万元。
分析：POS销售公司变诈骗团伙
据九龙派出所办案民警耿健介绍，冷某某创办的“蓉城金满仓”公司以前是一家正规的POS机销售公司，因经营不善陷入困境，他找到有诈骗经验的彭某某合作成立新的电商公司。
该团伙采用虚拟电话，严格培训员工，并用POS机捆绑办理信用卡的方式，收取900至3000元不等的押金，并承诺半年退还。而诈骗时，他们还有详细的剧本。该团伙分工合作，冷某某、彭某某负责总体运营，下设三个小组，组长负责绩效考核和业务支持，每个小组下面有5-8名业务员，负责电话销售。当遇到“客户”质疑时，组长就会冒充银行经理进行解释。因为有高额奖励，每个业务员月收入1-2万，所以积极性都很高。同时，他们还伪造了网上下载的银行办证大厅图片、PS制作假的工作证和“客户”办卡流程图，让人受害人相信。
该团伙采用虚拟电话，严格培训员工，并用POS机捆绑办理信用卡的方式，收取900至3000元不等的押金，并承诺半年退还。而诈骗时，他们还有详细的剧本。该团伙分工合作，冷某某、彭某某负责总体运营，下设三个小组，组长负责绩效考核和业务支持，每个小组下面有5-8名业务员，负责电话销售。当遇到“客户”质疑时，组长就会冒充银行经理进行解释。因为有高额奖励，每个业务员月收入1-2万，所以积极性都很高。同时，他们还伪造了网上下载的银行办证大厅图片、PS制作假的工作证和“客户”办卡流程图，让人受害人相信。
据调查，大多数受害者为需要资金周转的个体商户。
支招：如何防范此类诈骗？
对此，重庆律师吧刑事辩护律师提醒：大额信用卡不是想办就能办。5万元以上的白金卡，对申请人的资产审核要求非常严格。而且，银行办理信用卡是不收费的。市民办理信用卡时，请通过正规渠道办理。接到办理信用卡的电话时，也不要轻易相信。可向银行工作人员或专业人士咨询，也可以到附近派出所了解。发现被骗后，请第一时间拨打110报警。