银行卡从未离身 卡内7万元为何凭空消失
发布人：重庆律师吧 发布时间：2017-05-18 22:15:34
渝北警方破获特大复制银行卡盗窃团伙 涉案百万
“银行卡一直带在身上，也从未将卡外借他人，怎么就收到两笔外地消费信息近7万元。”日前，家住重庆市渝北区两路的李先生到渝北区公安分局报了警。经民警工作，5月12日成功摧毁一盗刷银行卡犯罪团伙，抓获4名犯罪嫌疑人，查实该团伙利用应聘的服务员身份，趁顾客刷卡之机窃取银行卡资料，再制作“克隆卡”，在重庆复制盗刷的银行卡20余张，涉案金额上百万元。
据了解，近20件盗刷案都在同一家餐厅有过消费记录。
3月11日，渝北区公安分局接到报警：李先生的手机收到两条消费短信，其在渝北两路办理的建设银行信用卡分两次刷走了近7万元，刷卡地点非本地而是在崂山区，李先生非常郁闷，银行卡一直在身上带着，也从未将卡外借给他人，钱怎么就不翼而飞了。
接警后，渝北区公安分局刑侦支队办案民警立即展开工作，民警针对近期出现的类似的受害人银行卡被盗刷的情况共梳理出有近20件案子，且其这些卡主均在南岸区南滨路某餐厅有过刷卡消费记录。
服务员辞职后不要工钱
办案民警即刻前往该餐厅开展工作，一方面调取监控视频，另一方面对餐厅人员进行调查走访，经过一些列工作后，民警初步锁定餐厅内3名服务员有重大作案嫌疑。一般刷卡消费在pos机刷一次便可，监控显示3名服务员在为消费者刷卡时均称卡或者机器存在问题，刷卡2次甚至多次，在消费者输入密码时紧盯pos机，且刷卡完成又都有一个从衣服兜取笔的动作。另外，3名服务员竟在餐厅工作了十几天，连工钱都没要便离职了。
顺藤摸瓜迁出犯罪团伙
民警经过随后将工作中心放在3名人员身上，经进一步侦查工作，明确系一个多级人员组成的犯罪团伙作案。办案民警随即于3月底前往广东等地对团伙成员进行进一步调查走访，截止5月12日，办案民警成功在河南郑州抓获3名盗卡犯罪嫌疑人、在云南丽江抓获1名制卡犯罪嫌疑人，共查获银行卡读卡器3台、对接盗取复制银行卡信息的笔记本电脑1台、虚假身份证11张。
“克隆”银行卡不超1分钟
经民警调查得知，该团伙长期流窜于北京、天津、江苏、广东等各地进行作案，利用假身份到餐厅打工，趁客人刷卡结账时不备，偷看银行卡密码，使用读卡器复制客人银行卡信息编码，后将作案的读卡器提供给团伙内专门制作“克隆”银行卡的嫌疑人，制卡嫌疑人将读卡器连接到对应程序的电脑，用提前准备的空白卡“克隆”制作假银行卡盗取受害人银行卡内存款或信用额度，进行异地消费，而整个复制、制作“克隆”银行卡的过程最快不超过1分钟。
目前查实，该团伙在重庆被复制盗刷的银行卡20余张，涉案金额上百万元。经过民警审查得知，3名服务员使用pos机刷卡时侧身站立，是在将读卡器放在消费者盲区，多次刷卡前几次均是在复制银行卡信息，后续从兜中取笔的动作是顺便将读卡器藏于口袋，后续紧盯pos机是为了准确获取密码。
经审讯，4名犯罪嫌疑人对其盗刷渝北辖区受害人信用卡的犯罪事实供认不讳，目前已被渝北警方依法刑事拘留，案件正在进一步侦办中。
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同时，使用银行卡刷卡消费时，不要将银行卡交给他人代为刷卡，要保证银行卡在自己视线范围内刷卡操作，输入密码时注意进行遮挡、以防他人窃取。如一旦发现银行卡被盗刷，应立即前往ATM机进行存取款行为并保留凭证，证实卡在自己的手中，并第一时间向公安机关报警。此外，招聘营业员的商家也应该多个心眼，招工时最好与正规的劳务市场或人才市场联系。另外，招聘者要让应聘者填写简历，保留身份证复印件，而且一定要与原件对比，待核实其真实身份后再作决断。