团伙窃取1500余人银行卡数据信息及密码  制成伪卡后盗刷500余万元

研发POS机盗录芯片、改造POS机，到网络招募团伙成员、窃取银行卡刷卡信息，再到国外制作伪卡、国内盗刷提现……元旦前夕，随着最后2名嫌疑人在外省落网，一起重庆市内利用改装POS机窃取银行卡信息制作伪卡盗刷现金的重特大案件宣告侦破。

管小案，打大案。今日，市公安局刑警总队发布消息称，该案最终抓获嫌疑人17人，摧毁犯罪产业链5条。此前，该团伙曾在重庆、云南、山东、内蒙古等地疯狂作案，受害人达1500余人，涉案金额500余万元。
 

     
      湖北女子来重庆报案 银行卡被盗刷近2.5万元

2015年10月1日晚上零点前后，家住湖北武汉的胡女士突然接到一连串手机短信，显示她的建设银行储蓄卡被人在ATM机分几次取走24900元。“银行卡在我身上，钱咋就莫名其妙被取走了呢？”这些短信，让胡女士感到非常意外。起初，她认为是诈骗短信，但在父母建议下，她还是立即到楼下的ATM机上进行了查询。

查询结果让胡女士吃了一惊！她卡上居然真的少了24900元。当即，她通过网上银行进行查询，发现银行卡在重庆市三峡广场工商银行的ATM机上进行取款操作。

胡女士立即拨打了110，并从湖北赶来重庆，走进沙坪坝派出所报案。
 

     
     重庆警方一年侦查　牵出隐藏深处的团伙

接到报警后，沙坪坝派出所办案民警迅速调取了相关监控视频，发现作案的嫌疑人是一名中年男子，戴着一顶棒球帽，整个操作过程将头埋得很低，看不清楚长相。

民警还敏锐地发现了，男子从外衣口袋里掏出了一叠类似银行卡的白色卡片，并用这种卡片从ATM机取走了胡女士账户里的钱。办案民警介绍，男子手法娴熟，显然已不是第一次作案，凭着经验推断受害人肯定不只胡女士一人。

沙坪坝公安分局立即将情况上报，引起了市公安局刑侦总队的高度重视，并与沙坪坝区分局成立联合专案组。因犯罪嫌疑人反侦察意识很强，让侦查工作几度陷入僵局。

“魔高一尺，道高一丈”。经过专案组民警近一年坚持不懈的侦查，终于查明，此案系以柳某、崔某为首的犯罪团伙所为。
 

     
     犯罪团伙链条操作　境外制卡国内取现

据办案民警称，本案与以往侦破的众多银行卡盗刷案不一样，他有一个完整的犯罪链条。

2014年，犯罪嫌疑人柳某与深圳一家电子公司的技术人员苏某、张某结识，几人共同研发出了测录银行卡磁道信息及支付密码的芯片，将其安装到普通POS机中，即可盗取被刷银行卡的数据信息和密码。随后，一个通过盗刷他人银行卡来获取钱财的“致富梦想”在柳某的头脑中萌生。

柳某回到云南后，立即通过网上的QQ群和微信群发布“改装POS机共同盈利”的信息，成立了自己的犯罪团伙，吸引全国各地多名不法分子。仅三个月时间，柳某的犯罪团伙就吸收了云南、安徽、内蒙古、北京、广西、山东等省份10余家“二级代理”。

同时，柳某等人编造虚假商家身份骗取网络支付公司信任，申办了10余台POS机进行改装，随后再通过支付公司代理人将改装后带有窃取银行卡数据信息、密码功能的POS机推销到一些消费场所。

当持卡人在这些商铺刷卡消费时，改装的POS机就会自动窃取银行卡的数据信息及密码，一段时间后柳某等人再借口定期维护POS机将窃取的用户数据导出，利用这些数据信息在境外制作伪卡。

民警称，伪卡到柳某等人手上后，由柳某招募的10余人，在全国各地进行刷卡消费或取现，窃取受害人资金。胡女士正是因在外地工作时，到过一家足浴城消费刷卡，被柳某等人窃取了银行卡信息，制作了伪卡。

      盗刷人民币500余万 涉案300余起

为彻底清除隐藏在深处的“毒瘤”，将犯罪链条连根拔起，专案组民警先后辗转云南、安徽、山东、广东、湖北、广西、贵州、浙江、上海、江苏等十余个省、市、自治区，行程达10余万公里。

2016年4月，在湖北利川、浙江温岭、江苏张家港等地公安机关的积极配合下，专案组开展集中抓捕行动，成功将犯罪嫌疑人柳某、陈某、彭某、崔某、张某等人一举抓获，现场缴获用于作案的手提电脑、写卡器、改装POS机等作案工具。

随后，多个省市的公安机关协同作战，陆续将剩余的犯罪嫌疑人抓获。2016年12月底，随着安徽和山东警方将该团伙最后2名成员抓获，这起盗刷银行卡的重大案件最终成功告破。

据统计，2015年6月至2016年4月期间，柳某、苏某、李某等人通过非法改装POS机，窃取了1500余人的银行卡数据信息及密码，制成伪卡后盗刷人民币500余万，涉及重庆市、云南省、湖北省、陕西省、山东省、浙江省、内蒙古自治区等多个省份。其中单笔最高达92万元。

同时，警方已查证核实案件300余起、找到受害人170余人，并为受害人追回经济损失100余万元。

目前，17名犯罪嫌疑人因涉嫌盗窃罪和信用卡诈骗罪已经被警方刑事拘留。

      个案

      92万工资钱刚到账 一夜之间被转走

采访中，记者获悉，本案中犯罪团伙转走的最大一笔金额高达92万元。

据办案民警介绍，受害者在安徽做工程，这笔钱乃他次日就要发出去的工人的工资。只是没想到，他的卡信息被这伙人获取，当钱刚刚打进了账户时，就被犯罪团伙发现，他们在浙江、温州一带，连夜将钱分到了无数张卡中，并在数小时里取走。

嫌疑人到案后表示，这笔钱已经被他们挥霍掉。
 

        重庆律师吧律师提醒您如何预防银行卡被盗取

在日常生活中，如何防止自己的银行卡信息被盗取，重庆律师吧律师提醒大家在使用储蓄卡、信用卡时一定要注意以下几点：

❶ 在刷卡消费时一定要选择正规的营业场所。商铺在安装POS机时要选择正规渠道，不要轻信银行工作人员以外的推销人员，以免被犯罪份子利用。

❷ 刷卡消费时尽量使用储蓄额度、信用额度不高的储蓄卡和信用卡，支付宝、微信等第三方支付工具绑定的银行卡上也不要存放大量资金。

❸ 通过银行给自己的信用卡设定一个刷卡上限额度，超过额度的消费必须输入手机验证码确认，可以有效地避免经济损失。

❹ 将“磁条卡”更换为更加安全的“IC芯片卡”，绑定手机短信通知，并定期更换银行卡密码。

❺ 发现银行卡被人盗刷后，第一时间向公安机关报警。同时，到最近的ATM机进行一次存款和取款操作，并在监控镜头前展示自己的银行卡和存取款凭条，固定证据。